AML und Verifizierung bei Realz Casino

Wir betreiben Realz Casino seit 2024 unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Wer Geld bewegt, muss auch Geld schützen können. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäschereiprävention bei Realz Casino

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenziertes Online-Casino sind wir nach den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao verpflichtet, unsere Plattform nicht für solche Zwecke missbrauchen zu lassen. Wir setzen diese Vorschriften konsequent um, ohne Kompromisse und ohne Ausnahmen für einzelne Konten.

Unser Geldwäschereipräventionsprogramm umfasst die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden und die Schulung unserer Mitarbeiter. Die Verantwortung dafür liegt bei unserem Money Laundering Reporting Officer, der direkt der Geschäftsleitung berichtet. Für Sie bedeutet das: Sie spielen in einer Umgebung, in der jede Transaktion nachvollziehbar ist.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns kein optionaler Schritt, sondern eine gesetzliche Voraussetzung. Wir prüfen Ihre Angaben bei der Registrierung, vollständig aber spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen erreichen oder wenn unsere Überwachungssysteme einen ungewöhnlichen Zugriffs- oder Zahlungsverlauf feststellen.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlichen Datenbanken
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Fotoausweis und Selfie
• Erhöhte Einzahlungssummen: Prüfung der Herkunft der Gelder
• Auffälliges Spiel- oder Zahlungsverhalten: erweiterte manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team

Diese Dokumente benötigen wir

Je nach Situation bitten wir Sie um vier Dokumententypen. Reichen Sie alles in gut lesbarer Qualität ein, dann dauert die Prüfung in der Regel nicht länger als 72 Stunden.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern die Dateien auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung; nur Mitglieder des Compliance-Teams können sie einsehen. Die Übermittlung an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht oder ein Zahlungsdienstleister die Prüfung verlangt.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Typ des gewünschten Dokuments.
• Schritt 2: Laden Sie die Fotos oder Dateien direkt über die verschlüsselte Verbindung hoch.
• Schritt 3: Bestätigen Sie die Übermittlung; Sie erhalten sofort eine Eingangsbestätigung per E-Mail.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto. Bei Rückfragen meldet sich ein Mitarbeiter über den Livechat oder die Adresse [email protected].

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Gelder bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzlich vorgeschriebene Massnahme, die bei lizenzierten Anbietern in vergleichbaren Situationen überall gleich abläuft.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, ein Arbeitsvertragsauszug, Steuerbescheide, ein Jahresabschluss bei Selbständigen oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der eingezahlten Beträge hervorgeht. Bei Kryptowährungszahlungen genügt der Nachweis, dass die Wallet auf Ihr Konto mit einer Tweens-ID-Freigabe gehört; dazu fordern wir einen Screenshot der Walletübersicht mit Ihrer sichtbaren Kontoadresse. Die Unterlagen prüfen wir innerhalb von fünf Werktagen, bei einfachen Fällen schneller.

Transaktionen überwachen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Kontrollen. Unser System erkennt Muster wie ungewöhnlich viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswertes Spielverhalten oder stark abweichende Beträge im Vergleich zu Ihrer bisherigen Historie. Solche Muster führen zu einer manuellen Prüfung, nicht automatisch zur Sperre.

Eine wichtige Regel für Ihr Konto: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe TWINT-Konto aus. Bei Kartenzahlungen buchen wir den Betrag zurück auf dieselbe Karte. Nur wenn eine Methode keine Auszahlung unterstützt, greifen wir auf eine von uns freigegebene Alternative zurück.

Unsere Limits sind so gesetzt, dass sie das Geldwäschereirisiko begrenzen, ohne Ihr Spielerlebnis einzuschränken. Wenn Sie wiederholt am Tageslimit operieren, kann das eine erweiterte Prüfung auslösen. Das Ergebnis einer solchen Prüfung teilen wir Ihnen immer direkt mit.

Wenn die Verifizierung scheitert

Bei jeder Einschränkung haben Sie das Recht, uns Ihre Sicht der Sache darzulegen. Unser Support ist rund um die Uhr im Livechat erreichbar, zusätzlich unter [email protected]. Einschränkungen heben wir auf, sobald die offenen Fragen geklärt sind.

• Abgelehnte Dokumente: Sie erhalten eine Nachricht mit Begründung und können neue Unterlagen einreichen.
• Keine Reaktion auf Anfragen: Auszahlungen werden nach 14 Tagen vorübergehend ausgesetzt.
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder Drittekonten: Konto sofort eingefroren, Auszahlung erst nach Klärung.
• Festgestellter Versuch der Geldwäscherei: dauerhafte Kontoschliessung und Meldung an die Behörden; Guthaben wird nur nach behördlicher Freigabe ausgezahlt.

Dokumente speichern wir acht Jahre

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion bis zu acht Jahre auf, gerechnet ab Kontoschliessung oder ab der letzten relevanten Transaktion. Der Grund ist einfach: Behörden können im Nachhinein Auskunft über Transaktionsketten verlangen, und wir müssen die damaligen Nachweise belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Unterlagen anfordern; wir senden sie Ihnen innerhalb von 30 Tagen zu. Ebenso können Sie der Aufbewahrung widersprechen, allerdings nur, soweit keine gesetzliche Pflicht entgegensteht, und das ist bei Verifizierungsdaten praktisch immer der Fall.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Das Gesetz erlaubt eine vereinfachte Prüfung bei der Registrierung, verlangt aber die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. So vermeiden wir, dass Sie zu Beginn Dokumente hochladen müssen, die wir erst später brauchen.

Kann ich trotz laufender Verifizierung weiter spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden bleiben möglich. Nur Auszahlungen halten wir an, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Ich habe mit Bitcoin eingezahlt. Wie funktioniert die Auszahlung?

Die Auszahlung erfolgt auf dieselbe Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammt. Wir brauchen dazu einen Screenshot Ihrer Walletübersicht, aus dem hervorgeht, dass die Wallet Ihnen gehört.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Herkunft der Gelder nicht liefern kann?

Wir setzen dann die Auszahlung aus und klären den Fall einzeln. Können wir die Herkunft nicht belegen, behalten wir uns die Kontoschliessung und die Meldung an die zuständigen Behörden vor.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitglieder unseres Compliance-Teams. Die Übermittlung an Dritte erfolgt ausschliesslich bei gesetzlicher Verpflichtung oder auf Verlangen eines Zahlungsdienstleisters.